Краудфандинг-площадки: топ-19 лучших российских и зарубежных платформ

Содержание

Краундфандинг. Площадки мира

Мировые площадки для краундфандинга можно разделить на
три категории:

  • площадки для
    размещения проектов всего мирового сообщества;
  • американские
    площадки;
  • европейские
    площадки.

Две последние группы отличаются тем, кто размещению на
них могут быть допущены только резиденты определенных стран. Для площадок
первой категории возможно привлечение как стартаперов, так и инвесторов из
большинства стран мира, какой-либо регистрации не требуется.

Краунфандинг. Мировые
площадки

Три наиболее крупных проекта, Kickstarter, IndieGoGo и RocketHub,
предназначены для продвижения проектов со всего мира. Эти внедряющие краудфандинг иностранные
площадки стали чемпионами по сбору средств.

  1. Kickstarter – наиболее популярный в мире ресурс. Отличается политикой перечисления средств, только если стартапер угадал с суммой сборов. Если идея своевременно не собрала требуемой суммы, средства ее инициатору не перечисляется. Обладает развитой системой дополнительных информационных и аналитических сервисов. Является прототипом большинства краунфандинговых сайтов мира. Недавно предложила новый проект, Kickstarter Gold, позволяющий наиболее успешным командам повторить свои достижения.
  2. IndieGoGo – сосредоточил свою активность на культурных проектах. Используется для продвижения книг, музыки, фильмов, но с его помощью можно профинансировать и бизнес-проекты. Может перечислить средства, даже если не была собрана изначально заявленная сумма, но комиссия администрации портала увеличится. Недавно запустил проект сбора краунфандинга на личные нужды. Работает с гражданами более двухсот стран мира.
  3. RocketHub – идеальный портал для начинающих. Здесь собирают средства на науку, бизнес, искусство. Предусмотрена хорошая аналитическая поддержка. Существует также школа, помогающая наилучшим образом организовать сбор средств, краудфандинг.

Альфа-Поток

Эта краудинвестинговая площадка позволяет инвестировать в субъекты малого и среднего предпринимательства с доходность до 22,3% годовых. Альфа-Поток создан под покровительством Альфа-Группы, куда входит также Альфа-Банк, Альфа-Страхование и управляющая компания Альфа-Капитал.

На площадку отбираются заемщики-бизнесмены (в основном небольшие ИП и ООО), которым срочно необходим заем. Как утверждают менеджеры Альфа-Потока, скоринг проходит только 4% потенциальных клиентов. Но почему сам банк не выдает им деньги – это вопрос. Возможно, потому что у таких заемщиков нет обеспечения, и поэтому банк не хочет рисковать, перекладывая риск на плечи инвесторов.

Напрямую объекты для инвестирования выбирать нельзя. Альфа-Поток самостоятельно собирает компании в пулы (в одном пуле – минимум 20 компаний), которые финансирует разом за счет средств инвесторов. С одной стороны, это диверсификация вложений, с другой стороны, инвестор не может сам управлять риском, вынужденно доверяясь краудфандинговой платформе.

Есть автоматический реинвест. Комиссия за пополнение и вывод средств отсутствует.

Отзывы об Альфа-Потоке самые разные и противоречивые. Кому-то удается заработать, кто-то остается в существенном минусе. Но краудинвестинг в целом – очень рисковое предприятие.

Полный обзор Альфа-Потока – в этой статье.

Успешные кейсы

Рассмотрим несколько успешных кейсов, на которые была собрана достаточная сумма и они действительно развились.

Водонепроницаемые часы Pebble Time ($20 338 986 через Kickstarter)

Этот проект был развит через сайт Кикстартер. В первый же свой день существования на площадке он привлек более миллиона долларов. За месяц удалось профинансировать проект на 20 млн. долл..

Карточная игра Exploding Kittens (9 миллионов долларов)

Финансирование происходило также через Kickstarter. Игра побила все рекорды и собрала 8,7 миллионов долларов, а это даже больше, чем микроконсоль Ouya.

Лучшая в мире куртка для путешествий Bau Bax (более 9 млн. долларов)

Эта куртка была изобретена BauBax и снабжена множеством отделений и других практичных приспособлений. Сборы происходили на Kickstarter. Кажется, что производители куртки предусмотрели все, вплоть до надувной подушки и макси для сна.

Электрическое колесо для велосипеда Geo Orbital Wheel (1,3 млн. долларов)

Производитель GeoOrbital смог собрать 1,3 миллиона долларов, предложив переделать обычный велосипед в электробайк.

Краудфандинг что это простыми словами

Говоря о столь умном понятии, начну с того, что буквально 10 лет назад даже опытный бизнесмен не смог бы объяснить своим компаньонам, что такое этот краудфандинг. Сегодня же все намного проще. Как правило, так называют способ инвестирования в разные сферы, основанный на добровольных взносах. Внести средства можно двумя способами:

  1. Прямое доверительное взаимодействие финансового партнера и автора идеи (например, ваш друг написал слова и музыку к песне, а вы проспонсировали запись в студии, съемку и ротацию клипа).
  2. По средствам специальных платформ, где можно выбрать творческие и производственные стартапы.

Прорывным стал 2014, когда рынок предложений и вложенных денег вырос втрое. За 2017 год пока рано подбивать итоги, но аналитики и представители онлайн-платформ сходятся во мнении, что он был намного лучше предыдущего.

Евгений Жуков, менеджер более 80 проектов на площадке Kickstarter, имеет свой рецепт успеха инвестиций, сравнивая краудфандинг с финансовым реалити-шоу: «Базовые составляющие успешной кампании — маркетинг, PR, продвижение продукта, проверка продукта рынком».

С этим сложно не согласиться, но при этом я бы порекомендовала всем, кто планирует подобные вложения, детально ознакомиться с моделями финансового инструмента и понять для себя: что подходит, а что – слишком рискованно.

Краудфандинг-площадки для бизнеса

Kickstarter

Одна из первых международных платформ с большим авторитетом. Среди плюсов – гарантии для спонсоров и безопасность (деньги не уходят со счетов доноров до окончания срока проекта). За 10 лет существования площадка помогла 150 тысячам предпринимателям и собрала больше $4 млрд.

Kickstarter хороша и для бизнеса, и для творческих идей. Креативные проекты заходят лучше, поэтому музыку, гаджеты, независимое кино, комиксы поддерживают активнее, чем обычные IT-предложения. Здесь получали помощь игровая приставка OUYA и умные часы Pebble.

Проекты создаются бесплатно, а комиссия равна 5%. Авторы могут попасть в отдельные категории рекомендаций от команды платформы и получить дополнительный приток заинтересованных спонсоров.

Среди минусов – комиссия за вывод, работа только с американскими/британскими банками. Отсутствие благотворительных, политических, медицинских проектов.

RocketHub

Площадка для предпринимателей, которые хотят продавать свои идеи и улучшать их в «Комнате финансирования капитала». Отдельный плюс платформы – сотрудничество с каналом A&E, который отбирает проекты для своего телеэфира.

У сервиса простые правила: комиссия 4% и столько же – процент с переводов. Если цель не будет достигнута, комиссия увеличится вдвое.

Преимущество платформы – помощь новичкам с подачей заявки и открытии сбора. На RocketHub просят деньги на бизнес, научные разработки, произведения искусства, социальные проекты.

Fundable

Fundable помогла предпринимателям собрать $377 млн. У неё особая структура ежемесячных отчислений: вы не платите процентный сбор, а отдаёте $179 на регулярной основе. Здесь создают не столько проекты, сколько страницы организаций, ищущих аудиторию.

На Fundable собирают деньги как на новые стартапы (инвестиции не могут превышать $50 000) так и на развитие существующих компаний (до $10 млн), например, на массовый запуск новых товаров в производство.

CrowdFunder

Крупные краудфандинг-проекты для долгосрочного вложения денег встречаются именно здесь. CrowdFunder – профессиональное сообщество из 200 тысяч предпринимателей. Акции компаний могут продавать как новички, так и опытные бизнесмены. Аккредитованные доноры CrowdFunder – это целая сеть из 12 тысяч венчурных инвесторов, вложивших уже $150 млн.

Boomstarter

Если вы ищете для бизнес-краудфандинга российские площадки, то зайдите на Boomstarter.

Больше поддержки здесь получают развлекательные проекты: настольные или компьютерные игры, кино, приложения для смартфона. Тут помогли проекту надувного дивана без насоса «Биван» и мобильной игре «Империя». Всего есть 15 направлений для стартапов.

На Boomstarter есть услуга краудгифтинга – совместной покупки товаров имениннику или нуждающемуся человеку.

Минусы сервиса – сотрудничество по схеме «всё или ничего» и ограничения по минимальным пожертвованиям. Платформа работает для российских граждан с рублёвым счётом в банке.

Краудфандинг: российские площадки

В отличии от американских сайтов (Kickstarter), на многих российских площадках разрешается забирать деньги, даже если верхняя планка недостигнута.

Самые популярные и «живучие» сайты:

  • planeta.ru – общетематический проект, на котором нет ограничений на тематику (но политические нельзя). Очень приятное и понятное оформление, весьма популярный сайт и имеет комфортные условия для желающих попробовать.
  • boomstarter.ru – на этой площадке есть ограничение по времени сбора (60 дней), и действует система «все или ничего». Так что устанавливайте небольшие цели, чтобы было проще достигнуть. Кроме того, есть ограничения на тематику – только творческие идеи (публикация книги, запись музыкального альбома и т.п.).
  • С миру по нитке — подходит только для граждан РФ, отбор подходящих площадок проводится вручную и решение принимается индивидуально. Для участия нужно дать что-то взамен вкладчикам – бесплатный доступ к сервису, образец товара и т.п.
  • kroogi.com – вы размещаете готовый материал (песня, книга, стихи и т.п.), а благодарные поклонники вашего творчества могут сделать добровольное пожертвование. Работа не должна прежде нигде публиковаться, чтобы вы смогли ее добавить на проект.
  • thankyou.ru – примерно тоже самое, что и круги.

Подробней о площадках читайте на указанных сайтах. Изучите правила и условия, потому что у каждого свои требования. Соблюдайте их, чтобы не испортить репутацию.

Вот и все основные российские площадки, краудфандинг на просторах интернета (особенно рунета) очень быстро прогорает. Так что многие проекты создаются, а потом очень быстро исчезают. Именно поэтому лучше работать только с проверенными крупными площадками — planeta.ru или boomstarter.ru.

Яндекс.Деньги


Вариант для тех, у кого есть свой сайт с лояльной российской аудиторией и ИП/ООО. На сервисе можно сконструировать форму для приема пожертвований, получить ее html-код и вставить на свой сайт рядом с эмоциональным текстом о своей просьбе.

Посетители смогут поддерживать вас финансово множеством способов. В месяц можно принять не более 300 тысяч рублей. Если вы рассчитываете собрать больше, то следует завести аккаунт в Яндекс.Кассе.

Прием денег: банковские карты, QIWI, наличные, Яндекс.Деньги, WebMoney, Сбербанк Онлайн, Альфа-Клик, баланс мобильного телефона.Вывод денег: на банковский счет или Яндекс.Кошелек.Комиссия: 3% (взимается с плательщика).

Самые популярные направления

  • Краудфандинг в России представлен такими популярными направлениями:
  • «Все или ничего»: в случае достижения финансовой цели автор проекта получает деньги. Если цель не достигнута, все средства возвращаются инвесторам.
  • «Оставить все собранное»: вне зависимости от того, достигнута ли цель, автор стартапа получает все собранные средства, за исключением комиссии.
  • «Награда»: собранную сумму получает команда, которая готова взяться за реализацию проекта.
  • «Сделка со свободной ценой»: обычно выставляется продукт творческой деятельности, а инвесторы самостоятельно назначают цену.
  • Благотворительность.

Перед тем как перейти к обзору лучших площадок для краудфандинга в России, рассмотрим основные его правила и закономерности.

Особенности российского краудфандинга

Коллективное финансирование бизнес идей и социальных программ для отечественных граждан является относительно новым опытом. Первые российские сайты краудфандинга появились лишь в 2007 году. Изначально они охватывали узкоспециализированные направления по инвестированию в творческие проекты музыкантов, писателей, режиссеров.

Одним из первопроходцев является сайт Kroogi.com – площадка для предоставления творчества пользователям интернет сети в обмен на добровольные пожертвования. Она имеет отдельную директорию для краудфандинга, где можно привлечь финансирование для записи альбомов, съемку фильмов и видеоклипов, а также на благотворительные цели.

Большой вес среди отечественных платформ получили и сервисы социальной направленности. В их числе:

  • Together.ru – сайт, основанный сообществом читателей блога dirty.ru. Занимается сбором средств для различных социальных проектов по всей территории РФ.
  • Blagobox.ru – осуществляет сбор средств для лечения детей с тяжелыми заболеваниями.

Основной проблемой народного финансирования в России специалисты считают малую осведомленность о механизмах его реализации как у инвесторов, так и у авторов проектов. Так, сильную нехватку российские краудфандинг площадки отмечают в направлении создания инновационных продуктов. Это обусловлено тем, что изобретателям и разработчикам бывает сложно донести суть проекта до широкого круга населения, а потому они выбирают прямое сотрудничество с реальными бизнес инвесторами. Для решения этого вопроса российская площадка краудфандинга «Бумстартер» предложила бесплатный online курс по основам коллективного инвестирования, созданию и продвижению идей.

RealtyMogul

RealtyMogul предлагает инвестиции в коммерческую недвижимость. Люди, стоящие за сайтом, посещают каждый объект и изучают его физические, финансовые и юридические аспекты, а также встречаются с большинством заинтересованных сторон. Что это значит для тебя? Инвестиция, которой можно доверять, поскольку в программу принимается только одна из 1000 инвестиций.

С момента своего запуска в 2013 году RealtyMogul принял почти 200 000 инвесторов, профинансировал более 2 миллиардов долларов в 400 проектах коммерческой недвижимости и выплатил инвесторам более 160 миллионов долларов.

Типы вложений

RealtyMogul предлагает вам три различных варианта инвестирования:

  • Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) – REIT позволяют вам сделать одну инвестицию в диверсифицированную группу недвижимости. Это могут быть типы собственности, география или другие категории, которые помогут вам достичь ваших инвестиционных целей. По закону, REIT должны ежегодно выплачивать инвесторам 90% налогооблагаемого дохода. Требуются минимальные вложения в размере 5000 долларов США.
  • Индивидуальная недвижимость – также называемая частным размещением, эти инвестиции требуют единовременного вложения аккредитованных инвесторов. Объектами могут быть офисы, многофункциональные помещения, производственные помещения, многоквартирные дома и гибкие помещения. Минимальные вложения составляют от 15 000 до 50 000 долларов.
  • Обмен 1031 – этот обмен с отложенным налогом позволяет вам продать недвижимость и реинвестировать средства в другую недвижимость через RealtyMogul. При продаже вашей собственности не участвуют агенты по недвижимости, нет условного депонирования и нет заключительных расходов. Биржи позволяют инвестировать от 25 000 до 50 миллионов долларов.

Право на участие

Вам не нужно иметь аккредитацию, чтобы инвестировать в индивидуальную недвижимость или участвовать в обмене 1031. Вы должны быть аккредитованы для инвестирования в REIT, который требует, чтобы вы зарабатывали более 200 000 долларов в год на человека (300 000 долларов на пару) и имели чистую стоимость более 1 миллиона долларов. Это не подходящие вложения для тех, кто только начинает. Минимальные вложения начинаются от 5000 долларов.

Финансовые показатели

  • Сборы – присоединиться к RealtyMogul и изучить инвестиционные возможности можно бесплатно. Вы будете платить инвестиционные сборы, которые зависят от транзакции.
  • Прибыль – средства переводятся непосредственно в ваш банк, а процентные платежи обычно вносятся ежемесячно или ежеквартально. Годовая доходность колеблется от 3 до 14%.
  • Разжижение – после того, как вы инвестировали, вы не можете сжижать его, если не перепродаете свои инвестиции в отдельной частной транзакции.

Посетите Realty Mogul, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Realty Mogul.

Что такое краудинвестинг: основные виды + площадки для краудинвестинга в России

Краудинвестинг — это, своего рода, коллективные инвестиции. С англ. слов: 1) Crowd — толпа, 2) Investing — инвестирование. А значит, краудинвестинг — это «инвестирование толпой».

Принцип данного вида Краудфандинга заключается в следующем:

Предприниматель придумал стартап-проект, затем инвесторы скидываются на реализацию проекта и полученную прибыль от бизнеса делят на всех в заранее оговоренных пропорциях (по договору)

7.1. Виды краудинвестинга — описание и значение

Краудинвестинг делится на 3 вида:

  1. Роялти;
  2. Народное кредитование (краудлендинг);
  3. Акционерный краудфандинг.

Вид 1. Роялти

В данном случае, инвестор рассчитывает на долю или часть от прибыли финансируемого бизнес-проекта. Таким подходом финансирования пользуются при создании многих фильмов, проектов и игр. Про поиск инвестора (как и где искать инвесторов для бизнеса) мы писали в прошлой публикации.

При такой форме краудинвестинга, инвестор вправе рассчитывать на долю от прибыли финансируемого проекта. Такой подход часто применяется при финансировании музыкальных проектов (SonicAngel), фильмов (Slated) и игр (LookAtMyGame).

Вид 2. Народное кредитование (краудлендинг)

Краудлендинг – новый способ онлайн-кредитования физических лиц других физлиц или компаний через специальные Интернет-ресурсы.

Здесь кредитор имеет более высокий процент по сравнению с вкладами в банках, а заёмщик — меньший процент по своему кредиту, чем предлагают банки. Плюс ко всему получить кредит данным способом намного проще.

Также встречается в народном кредитовании — социальное кредитование. Ставки по этим кредитам очень низкие (символические), либо вообще отсутствуют. На выходе получается что-то среднее между благотворительностью и кредитованием.

Существует 2 (два) основных вида краудлендинга:

  1. P2P-кредитование – когда физлица кредитуют других физлиц;
  2. P2B-кредитование – когда физлица кредитуют организации, компании, (как правило, средний и малый бизнес).

Вид 3. Акционерный краудфандинг

Самая новая и передовая форма краудинвестинга, где инвестором становится «акционером» (владельцем доли финансируемого проекта), со всеми правами акционера (получение дивидендов, управление компанией и т.п.).

Данная форма краудинвестинга нарушает законодательство многих стран. Но принимаются законы, где легализуется данная деятельность и позволяет регулировать форму краудинвестинга, что благоприятно влияет на развитие развивающих и развитых стран.

Существует большое количество российских краудинвестинговых платформ.

Рассмотрим самые известные из них:

  1. StartTrack – площадка создана в 2013 году при поддержке ФРИИ (Фонда Развития Интернет-Инициатив), минимальная сумма для инвестирования в этой площадке – 10 000 руб., доходность обещают – до 35%. StartTrack — одна из самых известных и надежных площадок краудинвестинга;
  2. Поток – это проект от банка Альфа-Банка. Для инвестирования необходима минимальная сумма в размере 10 000 рублей. Инвестировать нужно на сроке не менее 6 месяцев. Краудинвестинговая платформа обещает доходность выше 25 %;
  3. Aktivo – площадка от создателей площадок CarPrice и KupiVip. Данная платформа позволяет вкладывать деньги в коммерческую недвижимость, которая сдаётся в аренду крупным и известным компаниями (супермаркетам «Пятёрочка», «Виктория» и прочие). Для инвестирования понадобится сумма не менее 500 тыс. рублей. Доходность платформы свыше 11 % годовых.

Planeta.ru


Российская краудфандинговая платформа №1. За 4 года сайт собрал более полумиллиарда рублей. Средняя величина пожертвования составляет полторы тысячи рублей. 30% всех опубликованных проектов собрали желаемую сумму. Все размещения проверяются строгими модераторами. Каждый проект контролирует куратор.

Planeta.ru посещает более полумиллиона уникальных посетителей в месяц. Людей привлекают интересные и развернутые описания проектов, ссылки на которые их создатели размещают в соцсетях. Охотнее всего люди дают средства на помощь больным детям и выпуск новых альбомов известных музыкантов.

На сервисе принято уведомлять спонсоров о ходе проекта и дарить подарки за крупные суммы пожертвований. Например, футболку со своим логотипом тем, кто внес более 2000 рублей.

Прием денег: Альфа Банк, QIWI, Яндекс.Деньги, «Единый Кошелек», Best2Pay.Вывод денег: банковский счет.Комиссия: 10%.

Другие российские краудфандинговые площадки:

boomstarter.ru (собрали уже 264 миллиона рублей)kroogi.comsmipon.ru

Если в русскоязычном интернете краудфандинговые пожертвования пока измеряются в сотнях миллионах рублей, то в англоязычном масштабы совсем другие. Совокупные сборы только трех самых самых популярных площадок превышают 5 миллиардов долларов.

На Kikstarter можно собирать деньги только имея идею какого-то продукта и твердое намерение его реализовать. А вот на сайтах, которые находятся на первом и третьем месте, можно собирать деньги на что совесть позволит. Остановимся на них чуть подробнее.

Риски краудфандинга

Мошенничество

Для тех, кто инвестирует есть серьёзная угроза – мошенничество или неисполнение обязательств со стороны авторов. О любой идее на платформах вы получаете ограниченную информацию. Нет личного контакта между авторами и инвесторами.

К счастью, сайты краудфандинга выявляют мошеннические проекты. Модераторы проверяют идеи на адекватность и реализуемость, запрашивают документы. Они могут заблокировать доступ к проекту на любой стадии. Некоторые платформы планируют страховать финансы инвестора. А ещё можно найти автора в соцсетях и обсудить вопросы с ним лично, либо просто изучить его профайл.

Плохой бизнес-план

Возникают проблемы с расчётом инвестиций в бизнес и прогнозируемой прибыли. Бывает, что сумма, выставленная автором, не совпадает с практикой. Здесь некоторые платформы придерживаются гибкой политики – разрешают менять точную сумму по мере выполнения плана.

Недостаточное финансирование

Даже если вы подойдёте к оформлению внимательно, предложив интересную идею, нет никаких гарантий, что соберёте нужную сумму. Ещё необходимо учитывать комиссию, налоги, риски прекращения работы площадки, если вы доверяетесь не раскрученному ресурсу.

Поддержка со стороны краудфандинговой платформы не означает, что вам не придётся дополнительно вкладывать деньги на раскрутку своего проекта и уделять ему много времени.

Порядок заключения, изменения и прекращения действия договора об использовании Сервиса

5.1. Настоящие правила являются публичной офертой, адресованной лицам, достигшим четырнадцатилетнего возраста, заключить договор об использовании Сервиса на условиях, изложенных в настоящих Правилах. Договор об использовании Сервиса заключается посредством акцепта Пользователем оферты на сайте НКО http://sobe.ru/

5.2. Изменения в договор об использовании Сервиса вносятся путем акцепта Пользователем соответствующей оферты НКО, направляемой Пользователю посредством размещения новой редакции Правил на странице сайта НКО https://yoomoney.ru/page?id=526810. В случае отказа в акцепте оферты НКО Пользователь обязан в течение одного календарного дня с момента размещения новой редакции Правил в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора об использовании Сервиса посредством удаления Страницы. В противном случае Пользователь считается совершившим акцепт оферты НКО о внесении изменений в договор об использовании Сервиса.

5.3. Пользователь вправе в любое время отказаться от исполнения договора об использовании Сервиса посредством удаления Страницы.

Как это работает?

Допустим, вы решили запустить проект «Гостиница для животных на время, хозяева выезжают на отдых за границу». Для запуска идеи можно использовать финансирование из различных источников — попросить денег у друзей и родственников, взять кредит в банке, найти частного инвестора. Но не спешите влезать в долги. У вас есть альтернативный вариант — разместить проект на краудфандинговой площадке.

Для этого вам необходимо выполнить следующие шаги:

  • Выберите крауд-платформу и зарегистрируйтесь;
  • Пройдите бесплатное обучение;
  • Составьте и просчитайте бизнес-план;
  • Разместите проект;
  • Укажите необходимую сумму для инвестирования, опишите суть идеи;
  • Предложите инвесторам взамен вознаграждение (бонус, бесплатную рекламу, долю в бизнесе или процент от прибыли).

После запуска крауд-компании спонсоры начнут собирать деньги на реализацию идеи. Информация о ходе сборов будет отображаться в режиме реального времени. Если в течение заданного промежутка времени (как правило, это 3 месяца) на проект будет собрано не менее 50% от нужной суммы, то вам перечислят деньги с удержанием комиссии сервиса и налогов (К примеру, на сервисе planeta.ru удерживается 10-15% от полученной суммы). Если необходимый капитал не будет собран, то деньги будут возвращены спонсорам. После получения финансирования автор идеи может приступать на воплощение в жизнь стартапа. При этом вы обязаны отчитаться перед спонсорами о потраченных деньгах и перечислить вознаграждение.