Как открыть ип через сбербанк: пошаговое руководство

Как узнать расчетный счет в Сбербанке?

Если клиенту необходим собственный расчетный или текущий счет, то узнать его можно с помощью нескольких способов, а именно:

Через личный кабинет. При открытии счета каждый клиент получает ключ доступа к личному кабинету, который необходим для оперативного управления деньгами

Здесь клиент может изучить все необходимые данные и просмотреть реквизиты как самого территориального банка в котором обслуживается счет, так и собственный номер расчетного счета;

Связь с оператором банка. Важно понимать, что номер счета не является конфиденциальной информацией, а потому при предоставлении своих персональных данных клиент сможет в голосовом режиме получить нужные сведения от оператора кредитной организации.

Сбербанк: Тарифы на открытие расчетного счета для ИП и ООО

Сбербанк гибко подходит к обслуживанию своих клиентов, что находит отражение в достаточно разнообразных предложениях по открытию счета. Предлагается несколько пакетов услуг, отличающихся стоимостью и предоставляемым обслуживанием.

Для тех, кто только начинает свою деятельность, и стремится как можно экономнее расходовать средства, отлично подойдет Пакет «Легкий старт». Он включает в себя набор самых необходимых банковских продуктов, и отличается очень умеренной стоимостью.

Открытие счета по этому пакету осуществляется бесплатно. Не требуется оплачивать также 12 месяцев обслуживания корпоративной карты, и перечисления на сбербанковские счета.

За каждый последующий платеж контрагенту вне системы Сбербанка будет взыматься комиссия в сумме 100 рублей. При этом сумма платежа неограниченна – никаких дополнительных процентов, помимо фиксированного взноса, взыматься не будет.

А вот за внесение средств на счет придется заплатить. Так, пополнение р/с с помощью терминала самообслуживания стоит 0,15 %.  За выдачу наличных средств через терминал придется отдать 3 процента от суммы.

Обслуживание непосредственно в отделении банка стоит дороже. Так, за снятие денег со счета взымается 5% суммы. Внесение наличности в отделении обойдется в 1%, вне зависимости от вносимой суммы.

Следующий тарифный план называется Минимальный +».  Месячная стоимость обслуживания счета составлит 990 рублей. При этом не взымается комиссия за пять платежей в месяц, вне зависимости от банка контрагента и перечисляемой суммы. Начиная с шестого платежа, перечисление стоит от 50-ти рублей.

Последующее внесение стоит 0,3% от суммы, что также весьма выгодно по сравнению с условиями «Легкого старта».

«Базис +» подойдет тому, кто осуществляет достаточно активные банковские операции. Месячная абонплата по счету составит 2100 рублей.

Без процентов можно будет внести на счет до 100 тысяч рублей наличными – как через терминал, так и воспользовавшись услугами отделения Сбербанка.

За внесение суммы свыше 100 тысяч будет взыматься 0,3 процента комиссии. Начиная с 21-го платежа, вне зависимости от банка получателя, также взимается комиссия, минимальная сумма которой составляет 11 рублей.

Стоимость открытия расчетного счета в сбербанке по пакету «Оптима+» и дальнейшего обслуживания составит 3100 р/месяц.

Условия внесения наличных денег остаются такими же, как и в предыдущем пакете. Зато значительно возрастает количество бесплатных платежей – не менее ста перечислений можно сделать бесплатно. Так что данный пакет подойдет тем, кто проводит широкомасштабные и частые операции с безналичными средствами, закупая за них различные товары и услуги.

Условия открытия Расчетного счета в Сбербанке

Помимо вопроса тарификации, субъектам коммерческой деятельности важны и другие условия открытия и обслуживания расчетного счета сбербанка.

Прежде всего, необходимо сказать об отличной надежности Сбербанка как контрагента. По итогам прошлых лет данная финансовая организация, большая часть акций которой принадлежит государственному Центробанку, показывает не только отличные результаты в различных рейтингах, но и стабильно растущие бизнес-показатели. Так, по итогам прошлого года Сбербанк был назван наиболее прибыльной банковской организацией страны.

Кроме того, условия открытия и обслуживания расчетного счета сбербанка подразумевают предоставление ряда дополнительных услуг – на бесплатной и платной основе.

Какой бы пакет услуг не выбрал клиент, он дополнительно получает:

  • Возможность осуществления бесплатного онлайн—банкинга
  • Беспроцентное перечисление платежей бюджетным организациям
  • Бесплатные выписки по текущим операциям.

Кроме того, при выборе пакета «Легкий старт» возможно бесплатное оформление удобного бизнес-инструмента – корпоративной карты, с помощью которой можно беспроцентно осуществлять платежи,  круглосуточно получать доступ к расчетному счету и максимально просто и в любой момент контролировать все расходы средств по счету.

Таким образом, благодаря такому перечню бесплатных услуг, предприниматель или юрлицо получает все наиболее необходимые услуги – за минимальную плату или же вовсе бесплатно.

Мобильное приложение: Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн – это фирменное приложение кредитно-финансовой организации, которое позволяет выполнять множество операций на смартфоне, планшете или компьютере в любое время и в любом месте. На текущий момент приложение доступно для всех современных операционных платформ.

К основным функциям и возможностям программы относятся:

  • удобное осуществление платежей – быстрый повтор, настройка шаблонов, получение подробной информации о расчетах с партнерами, контрагентами, налоговыми и бюджетными службами;
  • формирование счетов – выписка и сведения об остатках и распределении средств;
  • поддержка пользователей – техническая служба работает 24 на 7, поэтому клиент может получить помощь в режиме онлайн;
  • удобный просмотр карт – можно просматривать корпоративные карты, а также список сотрудников и зарплатные ведомости;
  • безопасность – проверка контрагентов, управление и контроль всех устройств и установка лимитов.

Приложение постоянно обновляется, например, недавно стало возможно осуществлять платежи по фотографии. Можно прямо через смартфон подписывать зарплатные реестры или выставить счет, вести удобную работу с бизнес-картами. Также банковское учреждение разработало специальные приложения для смарт-часов.

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке – это интересное предложение с возможностью самостоятельно выбрать тариф, который отвечает требованиям клиента. Также можно воспользоваться целым рядом дополнительных услуг, которые помогут быстро и правильно выполнять операции. Для индивидуальных предпринимателей, которые впервые открывают счет, также предусмотрены специальные условия.

https://youtube.com/watch?v=-csBHIIb5Ic

Как подать документы на открытие ИП с помощью портала Госуслуг

Портал Госуслуг предлагает три разных варианта для регистрации индивидуального предпринимателя:

  1. возможность скачать бланк формы Р21001 для самостоятельного заполнения и подачи документов в ИФНС или МФЦ;
  2. онлайн-подача заявления на регистрацию ИП с последующим посещением ИФНС в указанное время;
  3. полноценная процедура регистрации предпринимателя без посещения ИФНС.

Как скачать бланк формы Р21001

На главной странице портала Госуслуг выберите вкладку «Жизненные ситуации».

На этой странице есть информация о ведении бизнеса индивидуальным предпринимателем, полезные ссылки, законодательная база, с которой стоит ознакомиться.

Далее переходите по кнопке «Как зарегистрировать ИП». Через Госуслуги подать заявление Р21001 без посещения налоговой можно только при наличии электронной подписи. Если усиленной ЭЦП у вас нет, то здесь вы можете скачать бланк формы для заполнения.

Мы не рекомендуем заполнять заявление на регистрацию ИП самостоятельно. Дело в том, что приказ ФНС России от 31.08.2020 N ЕД-7-14/617@ установил жёсткие требования к оформлению Р21001. Среди них – определённый вид и размер шрифта, правильное сокращение адресных объектов, вписывание кодов ОКВЭД строго по горизонтали и др.

В нашем бесплатном сервисе подготовки документов вы можете быстро и без ошибок заполнить заявление Р21001, а также получить подробную инструкцию по процедуре подачи документов в ИФНС.

Подача заявления на регистрацию ИП в электронном виде

Портал Госуслуг предоставляет ещё одну возможность подачи формы Р21001 без электронной подписи. Вы можете заполнить и направить заявление на открытие ИП онлайн, но для завершения процедуры регистрации надо лично явиться в инспекцию в указанный день. То есть этот вариант не заменяет подачу пакета документов, заверенных ЭЦП, после которой приходить в ИФНС не требуется.

Чтобы направить форму Р21001 через интернет, пройдите по кнопке «Подать заявление». Далее выберите первый вариант «Подать электронное заявление» и нажмите на кнопку «Получить услугу».

Вы окажетесь на странице сервиса, который предлагает заполнить заявления по форме Р21001, Р24001 и Р26001. Нажмите на кнопку «Заполнить новое заявление». На странице подготовки заявления выберите способ подачи «В электронном виде без электронной подписи заявителя».

Укажите данные, которые будет запрашивать сервис:

  • гражданство;
  • адрес места жительства (пребывания) в Российской Федерации;
  • ИНН, при наличии;
  • пол;
  • полное имя заявителя;
  • паспортные данные (дату и место рождения, серию и номер паспорта, дату и орган выдачи);

Теперь надо сообщить, каким бизнесом будет заниматься предприниматель. Коды ОКВЭД можно подобрать и выписать заранее или же выбрать их из справочника.

Сначала указывается основной код ОКВЭД, по которому предполагается получение максимального дохода, а потом дополнительные. Количество кодов не ограничено, но обычно достаточно 10-15 видов деятельности. Затем впишите контактные данные и способ получения документов о регистрации.

После проверки указанных сведений сервис предложит просмотреть сформированное заявление и оплатить госпошлину.

Скачайте заявление в формате Excel и проверьте корректность внесения ваших данных. Теперь надо оплатить госпошлину в размере 800 рублей.

Если вы указали в форме Р21001 свой ИНН, то можете оплатить пошлину онлайн на портале Госуслуг. Надо учесть, что система государственных и муниципальных платежей временами бывает недоступна. Тогда оплатить пошлину надо по бумажной квитанции с реквизитами регистрирующего органа вашего субъекта РФ.

После оплаты пошлины вернитесь на страницу и подтвердите платёж, указав номер платёжного документа, дату оплаты и БИК банка. Чуть позже на ваш электронный адрес придёт письмо от ИФНС, где будет указано время посещения и адрес инспекции. При себе надо иметь оригинал паспорт и копию всех его страниц, а также документ об оплате пошлины.

Регистрация ИП с использованием ЭЦП

Если у вас есть квалифицированная электронная подпись, то выберите вариант «Отправить электронные документы». В этом случае регистрация ИП происходит полностью онлайн, без посещения налоговой инспекции. Кроме того, при таком способе подачи документов государственная пошлина не взимается, такая норма стала действовать с 2019 года.

Минус этого варианта в том, что заявителю надо обладать определённой технической грамотностью. Надо создать файл транспортного контейнера, загрузить в него электронные документы и подписать их квалифицированной ЭЦП.

Переводы на расчетный счет

Перевести деньги ИП, который обслуживается в Сбербанке с карты Сбербанка можно несколькими способами:

  1. Обратившись в кассу территориального подразделения кредитной организации, предъявив удостоверение личности, данные счета получателя и свою карту, привязанную к счету.
    1. По окончании транзакции вам выдадут кассовый чек.
  2. Посредством личного кабинета. Для осуществления транзакции выполните эти действия:
    1. войдите на сайт финансовой организации, нажмите вкладку «Сбербанк-онлайн».
    2. выберите опцию «Отправления и платежи»;
    3. затем вкладку «Клиенту банка»;
    4. введите нужные реквизиты, сумму транзакции;
    5. завершите перевод введением кода, который придет вам по смс.

Тот же порядок действий нужно соблюдать при переводе средств с устройства самообслуживания либо посредством мобильного банка.

Чтобы перевести деньги клиенту Сбербанка с карты сторонних банков, лучше всего воспользоваться услугой «Личный кабинет».

  1. необходимо зайти в кабинет, выбрав кнопку «Платежи и переводы»,
  2. внести реквизиты клиента Сбербанке,
  3. затем подтвердить свое действие СМС-кодом.

Помните, что при переводе с карт сторонних банков, скорее всего, придется уплатить комиссию, которая исчисляется в процентах от суммы транзакции.

Какие документы нужны для открытия счета

Потенциальным клиентам необходимо заранее собрать пакет документации, который включает:

  • паспорт физлица;
  • если бизнес подлежит лицензированию, то необходимо предоставить лицензию или патент, выданный владельцу бизнеса;
  • карточка, на которой размещены примеры подписей и оттиска печатей;
  • бумаги, которые являются подтверждением полномочий лиц, обозначенных в карточке, на право использования денег на р/с.

Помимо этого, потребуется лист записи Единого государственного реестра ИП и выписка из реестра. Лица, которые имеют право распоряжаться средствами, также должны предоставить бумаги, удостоверяющие их личность. Может потребоваться СНИЛС.

Процедура открытия

Обычная процедура при заключении договора расчетно-кассового обслуживания заключается в подготовке бланков клиентом и предоставлении их специалисту для подписания соглашения. Нюансы касаются особенностей заверения копий. Сбербанк обычно самостоятельно изготавливает копии и заверяет их, но за эти услуги взимается определенная плата, размер ее зависит от региона. Также заверение карточки подписей ответственных лиц (оформляющих письменные бланки индивидуального предпринимателя для кредитной организации) и печати (при наличии) производится таким же образом, при специалисте СБ.

Для того чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, можно начать с удобной опции, предлагаемой банком, — получение номера р/с онлайн заранее, до визита в банк. Это поможет значительно сэкономить время оформления документов.

Сбербанк — открытие расчетного счета для ИП

Предприниматель может работать и с наличными деньгами, но в некоторых ситуациях без РС невозможно обойтись:

  1. осуществление безналичных расчетов с контрагентами;
  2. прием оплаты от клиентов за приобретенные услуги, товары в интернете или через терминалы по договору эквайринга;
  3. проведение госзакупок, участие в тендерах, оптовая торговля возможна только при безналичных расчетах;
  4.  проведение любой крупной сделки (наличные расчеты с юрлицами ограничены по суммам, а обналичивание невыгодно из-за оплаты комиссии);
  5. личный счет и карта не удобны для систематических переводов больших размеров;
  6. срок действия любой банковской карточки ограничен (3-5лет), РС на ИП действует бессрочно, пока предприниматель не напишет заявления о его закрытии.

Этапы открытия р/с для ИП

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке имеет несколько важных преимуществ:

  • самая большая сеть отделений и терминалов в РФ;
  • безопасность и надежность проведения расчетных операций обеспечивается собственной расчетной системой;
  • выделенный круглосуточный телефон для корпоративных клиентов;
  • подключение к дистанционным сервисам, которые позволяют получать обслуживание без посещения банка;
  • доступ к программам кредитования ИП и депозитов на специальных условиях;
  • широкий диапазон валют для расчетных операций;
  • специальные предложения по финансовым и нефинансовым продуктам партнеров и дочерних компаний Сбербанка.

Нередко финансовая организация проводит для своих клиентов различные акции и предлагает своим клиентам различные дополнительные услуги.

Приятные подарки клиентам в виде бонусов при заключении нового договора РКО

Например, сейчас Сбербанк при открытии счета ИП делает специальное предложение — 100 тыс. руб. в подарок на проведение первой рекламной компании и бонусы от ВКонтакте, Yandex и myTarget.

На данный момент существует два способа подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание. Стоит отметить скорость оформления услуги — это занимает минимум времени. После того как бизнесмен обратиться в банк по поводу предоставления услуги, ему потребуется заполнить необходимые документы. После этого расчетный счет могут открыть даже в течение часа. Если предприниматель желает подключиться к такой услуге как интернет банк, то лучше всего это сделать сразу, во время подписания договора на обслуживание.

Подобная процедура проводиться бесплатно.

Для оформления расчетного счета в режиме онлайн заполните специальную форму

Порядок оформления кредита для бизнеса

Оформление кредита для развития бизнеса предполагает выполнение ряда действий индивидуальным предпринимателем — клиентом Сбербанка. Итак, ИП заемщик должен:

  1. Выбрать программу кредитования, отвечающую его потребностям и соответствующую возможностям;
  2. Собрать пакет необходимой документации;
  3. Обратится в ближайший филиал Сбербанка;
  4. Получить консультацию специалиста по интересующим вопросам и заполнить анкету на кредит;
  5. Дождаться решения финансовой компании (срок рассмотрения заявок от новых клиентов 3-5 дней);
  6. Получить кредит.

Подача заявки

Сбербанк предлагает индивидуальным предпринимателям не только ознакомиться с текущими предложениями и программами онлайн, но и подать предварительную заявку на кредит через интернет. Есть два варианта:

  • Для действующих клиентов через личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн;
  • Для новых заемщиков (недействующих клиентов) — через Онлайн платформу. Здесь нужно указать ИНН, ОГРН или название компании и далее следовать инструкциям.

В первом случае необходимо авторизоваться в личном бизнес кабинете под имеющимся логином и паролем. Далее указывается требуемая сумма и интересующая программа. Сервис анализирует информацию о предприятии и выдает решение.

При условии, что клиент — новый и никогда ранее не обращался в Сбербанк, ему предлагают подать заявку через Онлайн-Платформу. Для этого нужно указать ИНН, ОГРН или название компании. Далее отметить желаемую сумму и время, в течение которого планируется полный расчет с банком.

Деньги наличными ИП не выдают. Их перечисляют на расчетный счет или на Бизнес-карту с льготным периодом в 50 дней. Такой вариант доступен по условиям программы «Доверие».

Необходимые документы

Основные документы, которые понадобятся индивидуальному предпринимателю, чтобы оформить кредит в Сбербанке идентичны, независимо от выбранной программы. Список включает:

  • Заполненную анкету на кредит (бланк выдается в банке);
  • Паспорт;
  • Учредительную документацию;
  • Регистрационные документы;
  • Акты о ведении хозяйственной деятельности;
  • Документы на залоговое имущество, если выбрана программа, предполагающая предоставление обеспечения.

Данный список может быть дополнен в зависимости от условий выбранной кредитной программы Сбербанка.

Онлайн-сервисы для малого бизнеса через СберБизнес

За последние годы компания расширила число сервисов, предназначенных для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей. Чтобы открыть расчетный счет для ИП в СберБизнесе, достаточно заполнить заявление и подать документы.

Открыть расчетный счет

Банк окажет поддержку клиентам на всех этапах становления и развития организации:

  1. Выбор тарифа для открытия бизнеса.
  2. Помощь в открытии расчетного счета.
  3. Подбор кредита на выгодных условиях.
  4. Помощь в выборе онлайн-кассы.
  5. Анализ операций по счетам и отслеживание рисков.
  6. Помощь в проведении процедуры инкассации.

В качестве дополнительных опций СберБизнес предлагает:

  • увеличение лимита на переводы физическим лицам (до 30 000 рублей);
  • безлимитные платежи юридическим лицам в сторонние банки;
  • безлимитную само-инкассацию;
  • понижение комиссионного сбора за валютный контроль до 0,1%.

Эквайринг для малого бизнеса

Сбербанк предлагает владельцам небольшим предприятий услугу эквайринга или предоставления автоматов для безналичного расчёта. Доступные виды аппаратуры:

  1. Онлайн-касса Эвотор — небольшой аппарат, который подходит для работы как с картами, так и с наличными. Оснащена магазином приложений для дополнительных возможностей. Продажи на ней можно анализировать через телефон или компьютер.
  2. Устройства для контрольно-кассовых аппаратов и вендингов. Совместимы с большинством моделей. Подходят для установки на заправочных станциях, торговых автоматах и прочих точках самообслуживания. Экран можно кастомизировать, разместив на нём заставку или информацию о продуктах.
  3. Мобильные терминалы обслуживаются при помощи телефона или планшета. Способны принимать платежи в любом месте, где есть подключение к интернету. Подходят для водителей такси, курьеров.
  4. Автономные терминалы. Беспроводные устройства, которые могут работать через Wi-fi или мобильный интернет. Банк предлагает несколько моделей на выбор.

Чтобы подключить эквайринг, нужно заполнить заявку на сайте, составить и подписать договор и дождаться доставки оборудования. Преимущества услуги в Сбербанке:

  • ставка от 1,8% уменьшается с увеличением оборота средств;
  • поддержка платежей на всех популярных платформах, таких как Visa, MasterCard, UnionPay и МИР;
  • возможность получать ежедневные отчёты по всем платежам;
  • бесплатное обучение персонала по работе с оборудованием;
  • удобное управление;
  • интеграция сайтов и приложений при подключении мобильного эквайринга;
  • зачисление средств на РС за 1 день;
  • круглосуточная бесплатная техподдержка;
  • привлечение новых клиентов за счёт бонусов и акций владельцам карт от Cбербанка;
  • подключение услуги в течение одного рабочего дня по всем регионам Российской Федерации.

Преимущества и недостатки тарифа

Просто взять и расписать плюсы/минусы, увы, не получится. Если проанализировать условия «Легкого старта», то станет ясно, что он ориентирован на:

  • дистанционное РКО;
  • работу с безналом;
  • небольшие обороты;
  • работу с другими юридическими лицами.

Эти выводы следуют из комиссий за перевод средств и снятие наличных. Получается, что преимущество для одного бизнесмена может обернуться недостатком для другого: если вы закупаете запчасти для авто у крупных поставщиков и продаете их автосервисам (по безналу), комиссии будут на вашей стороне; в то же время, если вы покупаете эти же автозапчасти у мелких поставщиков за наличные и ремонтируете с их помощью машины, причем клиенты расплачиваются с вами бумажными деньгами – комиссии будут ощутимо «съедать» прибыль.

Из однозначных плюсов расчетного счета в Сбербанке можно отметить удобный и многофункциональный личный кабинет, а также возможность подключения 1С:Бухгалтерии. При «уверенном владении ПК» вы сможете вести простую бухгалтерию самостоятельно, без найма бухгалтера, и это не займет много времени.

Как снять деньги и закрыть расчетный счет?

  1. Следует издать распорядительный документ в виде приказа о закрытии счета в Сбербанке;
  2. Направляется уведомление в ФНС, затем нужно получить согласие этого органа на осуществление процедуры;
  3. Клиенту выдается на руки выписка, при наличии долгов они подлежат уплате;
  4. Если на счете остались деньги, их можно получить в кассе (если остаток небольшой) или осуществить перевод по иным реквизитам, если сумма крупная. В этом случае необходимо оформление платежного поручения.
  5. Следующим действием становится заполнение формы заявления о закрытии, перечисление в нем всех чеков, которые не были использованы, и передача этого документа ответственному работнику кредитной организации.

Это заявление будет передано на рассмотрение и подпись начальнику подразделения, а через 24 часа клиенту выдается документальное подтверждение закрытия счета.

На протяжении недельного срока о решении закрыть счет необходимо уведомить Пенсионный фонд, налоговую, Фонд ОМС, направив соответствующие декларации.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

  • Договор денежного займа между физическими лицами с процентами
  • Смс команды Сбербанка для отправки на номер 900
  • Что делать, если заявка на кредит одобрена?
  • Можно ли расплачиваться картой Сбербанка за границей?
  • Что такое кредитные каникулы и как их оформить в банке
  • Как зарегистрироваться в Киви кошелек
  • Как вывести деньги с баланса телефона: 7 способов
  • Как сменить пароль от личного кабинета Сбербанк Онлайн, если забыл?

Оформление документов

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке обладает указанными выше преимуществами, кроме того, Сбербанк имеет самую широкую сеть отделений и филиалов по стране. Следующим шагом — после получения номера р/с онлайн — будет визит в удобное отделение банка с пакетом документов. Часть документов нужно будет принести с собой, другие будут оформлены прямо в банке.

Принести с собой

  1. Паспорт.
  2. ИНН.
  3. Выписку из ЕГРИП.
  4. Доверенность на заключение договора РС (если оформлением будет заниматься доверенное лицо).
  5. Документы, удостоверяющие личность представителя, лица, указанного в карточке подписей, доверенности (при наличии).

Оформляются на месте

  1. Заявление, заполняется непосредственно в отделении (если есть печать, ее нужно взять с собой).
  2. Договор, он также оформляется при специалисте.
  3. Анкета индивидуального предпринимателя.
  4. Карточка, удостоверяющая верность подписи уполномоченных лиц и печати, если планируется взаимодействовать посредством бумажных документов.

Для консультации можно обратиться непосредственно в Сбербанк, открытие расчетного счета для ИП обычно проводится оперативно и не требует приложения сверхусилий.